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[한줄평]왜 주식인가? | 한줄평 2020-03-06 14:03
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미래의 삼성전자를 찾는 방법은 장기투자가 유일한 해답이다.
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[한줄평]왜 주식인가? | 한줄평 2020-03-06 14:03
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미래의 삼성전자를 찾는 방법은 장기투자가 유일한 해답이다.
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주식에 투자해야 하는 이유 | 기본 카테고리 2020-03-06 14:01
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[도서]왜 주식인가?

존 리 저
이콘 | 2012년 09월

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미래의 삼성전자를 어떻게 찾을 것인가?

 

증권이나 보험 같은 금융업이나 인터넷 소프트웨어 산업 등 우리나라 사람들의 우수한 머리를 사용해야 하는 산업에서는 경쟁력이 뒤떨어지기 힘들다. 세계에서 3번째로 넓은 국토와 14억의 인구를 가진 중국을 상대로 얼마나 장사를 잘하는가가 중요하다. 예를 들어 중국보다 앞선 금융 산업을 발전시켜 한국이 금융 허브가 된다면, 중국에 잃어버린 산업보다 10, 100배 더 큰 기회가 주어진다. 제조업의 관점에서만 보아서는 안 된다. 지정학적으로도 우리는 절호의 기회를 가지고 있다. 중국이라는 거대한 시장뿐만 아니라 아주 장기적으로 북한이라는 호재도 있다. 북한에 경제 특구가 있다.

 

좋은 회사의 주식은 사고난 후 잊어버리고 계속 가지고 있어야 나중에 큰돈을 번다. 급히 쓸 돈이 필요해서 주식을 파는 것 외에는 주식을 단기에 팔 이유가 없다. 사람들이 단기투자에 집착하는 것은 너무 많은 뉴스와 정보 속에서 주관적으로 생각할 여유도 없고, 기업에 투자하면서도 기업을 보는 것이 아니라 주식시세의 흐름만 보기 때문이다. 사실 1997IMF 경제위기도 주식을 초저가로 살 수 있는 엄청난 기회였다. 당시 주식에 과감하게 투자했던 사람들은 결국 10년이 지난 시점에서 많은 돈을 벌었다. 그러니 여유 자금이 생기면 무조건 주식을 사는 것이 정답이다. 주가가 떨어지면 주식을 싸게 살 수 있는 좋은 기회다. 여유 자금으로 주식을 샀다면, 지금 주가가 올라가고 떨어지고 하는 것은 아무런 의미가 없다. 10년이나, 20년 후, 자기가 은퇴해서 노후자금을 필요로 할 때 올라있느냐가 중요한 것 아닌가?

 

중요한 것은 매일 밥 먹듯이 꾸준히 주식을 사 모으는 것이다. 조금씩 아낀 돈으로 주식을 사 모으면 맥주 마시고 커피 마시는 돈으로 맥주회사나 커피회사의 주주가 될 수 있다. 1, 5, 10······· 조금씩 사 모으는 초반에는 많아 보이지 않지만 시간이 지날수록 내 주식은 수백 주, 수천 주로 불어나다. 주식배당과 배당금을 계속 재투자하면 아마도 5, 10, 20년이 지난 후에는 엄청안 부의 축적에 자신도 놀랄 것이다. 곧 입주할 아파트의 중도금이나 잔금, 자녀들의 미래를 위한 학자금이나 결혼자금, 전세보증금 등은 용도가 명확할 뿐만 아니라 때가 되면 써야 할 돈이기 때문에 여유 자금이 아니다. 여기에 해당되지 않는 것은 여유자금에 해당된다. 저축하려고 하는 돈도 여유자금으로 간주한다.

 

주식에 투자할 때도 단기간에 5%10%를 남기려고 하지 말고 멀리 봐야 한다. 10, 20년 후에 10배 혹은 100배의 수익률을 기대하고 투자해라. 10년을 버틸려면 장기배당성장주에 투자하는 것이 정답이다. 그런 마인드를 가지고 있으면 주가가 떨어져도 미소를 지으며 싸게 살 수 있는 기회가 주어졌음을 기뻐할 수 있다. 충분히 회사를 연구해 좋다고 판단하고 주식을 샀다면 가격이 하락했을 때 더욱 사야 하는 게 옳지 않을까? 주식투자의 과실을 충분히 맛볼 만큼 오래 보유하려면 사놓은 주식을 잊어라. 잊어버리기 위해서는 급히 쓸 일 없는 돈으로 투자해야 한다. 물론 중간에 IMF나 경제위기, 9·11 미국 테러사건 같은 일로 주가가 폭락할 수도 있다. 하지만 장기투자 도중에 어떤 사유로 주식시장이 패닉에 빠지는 것은 돈을 벌 수 있는 절호의 기회이다. 특히 장기투자를 목적으로 매달 어느 정도의 금액을 계속 주식에 투자하거나 적립식 펀드에 가입한 샐러리맨이라면, 주가가 내려가면 더 좋은 일이 아닌가? 같은 회사의 주식을 더 싸게, 말하자면 같은 금액으로 주식을 더 많이 살 수 있으니까 말이다.

 

주식투자에 관해 자신만의 원칙을 가지고 현명하게 투자하는 사람이라면 누구나 확실하게 할인된 가격으로 주식을 살 수 있는 기회가 두 가지 있다. 시중 금리보다 높은 배당금을 지불하는 기업에 장기간 투자한다는 원칙을 세우자. 하나는 모든 사람이 주가 폭락으로 공포심에 떨 때이다. 대부분의 주식투자자들이 이성을 잃고 매도버튼을 누를 때, 주가폭락 뉴스로 도배될 때가 바로 그런 시점이다. 이때는 외로운 매수자가 되어야 한다. 주가가 분위기에 휩쓸려서 과도하게 폭락할 때 무수한 주식은 당장은 조금 더 떨어질지 모르지만 조만간 수익으로 이어진다. 대부분 실제 가치 이하로 빠지기 때문이다. 주식으로 돈을 벌기 위해서는 남들과 반대로 생각해야 한다. POSCO의 원가구조가 세계 철강회사 중 가장 월등하기 때문에 모든 철강회사들이 망해도 포항제철만은 살아남을 것이다. 게다가 주식 가격도 가장 싸니 절대로 팔지 말라. 기업의 적정 가치를 스스로 계산해 내어야 한다.

 

누누이 말하지만 주식투자를 제대로 하려면 단기투자에서 관심을 거둬라. 좋은 회사가 현저하게 싸게 거래되고 있다는 데만 관심을 쏟아라. 기업지배구조가 개선되면 장기적으로 그 회사가 제 값을 받으리라는 확신을 가지고 투자해라. 보유주식에 대해서는 꾸준히 펀더멘털을 점검해서 기업 가치에 비해 과도하게 비싸다고 생각되면 팔고 다른 종목을 사고, 아무리 올랐어도 기업 가치 대비 저평가되었으면 꾸준히 보유해라. 그것이 바로 실패를 줄이는 주식투자의 비법이다.

 

 

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기축통화 달러는 지속되다 | 기본 카테고리 2020-03-06 07:04
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달러 트랩

에스와르 S. 프라사드 저/권성희 역
청림출판 | 2015년 11월

 달러의 위세는 여전히 흔들림이 없다. 달러 중심의 시스템은 무너지지 않고 사랃들이 달러를 안전자산으로 원하고 있다. 대규모 금융자본이 미국 국채를 포함한 달러화 자산에 묶여 있기 때문에 다른 나라들은 달러화 붕괴를 피하고자 하는 강력한 동기를 갖는다는 것이 이유다. 달러화 자산에 대한 수요가 지속적으로 강력한 것은 달러화를 대체할 만한 현실적인 대안이 없기 때문이다. 안전자산으로서 달러화의 지배력은 2015년 중반 전세계 외환보유액에서 달러화가 차지하는 비중이 64%에 이른다는 점에서도 확인된다.

 한국의 금융시장은 거래량이 풍부하고 상품도 다양한 편이며 국제 자본흐름에 개방돼 있어 자본 흐름의 변동성에 상대적으로 더 취약한 경향이 있다. 또 한국의 제조업은 주요 수출 대상국들의 경제 성장세가 둔화되고 중국 같은 국가에서 제조 분야의 생산 역량이 남아돌면서 도전적인 환경에 처해 있다.

 미국 달러화는 지금도, 예상 가능한 앞으로도 전세계 금융의 축으로서 흔들림 없이 확고한 입지를 누릴 것이다. 1999년 탄생한 유로화는 패기있는 도전의 힘을 잃어 가고 있고, 지금은 중국의 위안화가 달러화의 경쟁자로 부상하고 있다. 달러화는 더 나은 대체 통화가 없기 때문에 앞으로도 오랫동안 지배적인 준비통화로 남아 있을 것이다. 국제 금융시장에서는 모든 것이 상대적이란 사실이 증명되어 왔음을 기억할 필요가 있다. 외국인 투자자들은 미국 정부 국채 발행액의 절반 가량을 보유하고 있다.

 중국을 비롯한 다른 국가들은 보유하고 있는 현금을 저장해놓을 대상이 달러화 자산 외에는 거의 없다는 점에 불만을 느끼고 있다. 달러화에서 탈출하기는 쉽지 않을 것이다. 금융시장이 혼란에 빠지면 미국에서조차 투자자들이 달러화로 몰려들기 때문이다. 미국이 막강한 경제 규모와 금융시장의 강력한 힘뿐만 아니라 다른 국가들이 가지고 싶어하는 다른 장점들을 보유하고 잇다. 이러한 장범에는 공적·정치적·법적 제도의 견고함과 자정 능력을 갖춘 강력한 견제와 균형의 시스템이 포함된다. 달러화는 선도적인 준비통화로서의 지위를 앞으로 상당 기간 유지할 것이라는 결론으로 수렴된다. 이 같은 달러화 중심의 균형은 전세계 경제의 큰 위험들로 인해 불안정해 보인다. 역설적인 것은 달러화 중심의 균형이 깨지면 파괴적인 상황이 도래할 것이라는 두려움이 이 달러화 중심의 균형을 안정적으로 만들어준다는 점이다. 경영은 사람이 중심이 되어야 최고의 성과가 나타난다. 1분 경영 비법은 1분 목표 설정, 1분 칭찬, 1분 수정이다. 건강한 비결로서 약과 의사와 병원을 멀리하면 된다. 자연적인 저항력과 면역력을 끊임없이 키워나가고 소식의 즐거움을 찾아야 한다. 소식에 집중하고 몰입하다. 어떤 일이 일어나도 내가 할 수 있는 한 최선을 다하자. 이것이 스트레스를 줄이는 묘법이다. 글쓰기 공부를 지속적으로 치열하게 하여야 한다. 내가 좋아하는 일을 찾아야 한다. 마음의 평정을 잃지 말라. 지금 하고 있는 것에 몰입하면서 즐기자. 집, 식사, 옷차림을 간소하게 하고 번잡스러움을 피하라. 간소함이 생명이다. 날마다 자연과 만나고 발밑의 땅을 느껴라. 농장 일이나 산책, 힘든 일을 하면서 몸을 움직여라. 근심 걱정을 떨치고 그날그날을 살아라. 날마다 다른 사람과 무엇인가 나누라. 혼자인 경우는 누군가에게 읽힐 수 있는 블로그를 작성하고, 무엇인가 주고 어떤 식으로든 누군가를 도와라. 메신저가 되는 것은 사회적 약자에 대한 도움을 주는 것이다. 그 해결책을 찾아 주는 것이다. 삶과 세계에 대해 생각해 보는 시간을 가지라. 할 수 있는 한 생활에서 유머를 찾으라. 모든 것 속에 들어 있는 하나의 생명을 관찰하라. 그리고 우주의 삼라만상에 애정을 가져라. 

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