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나의 첫 ETF 포트폴리오 | 기본 카테고리 2022-04-24 22:03
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[도서]나의 첫 ETF 포트폴리오

송민섭(수페TV) 저
토네이도 | 2022년 05월

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개별 알주식과 ETF의 차이를 쉽게 설명해주고, 어느 상황에서 선택적으로 접근해 볼 수 있는지 확실하게 개념을 잡아주는 책

위 상품을 구매하면, 리뷰등록자에게 상품판매대금의 3%가 적립됩니다. (상품당 최대 적립금액 1,000원) 애드온 2 안내

투자를 시작한 초기, 답은 글로벌 시장에 있다 생각(투자자금의 80% 배정)하고 열심히 종목발굴을 해 나가는 과정 중에.. '확신의 부질없음'과 '개인의 한계'를 절감하고 보다 리스크를 줄이는 방안으로 ETF분석에 매달렸었던 기억이 있다.

ETF 정리했던 자료..

개인적으로는 테마별 ETF를 통해 그 안에 높은 비율로 담긴 개별 주식을 알아보고 알주식 투자의 '힌트'를 얻는 것으로도 많은 도움을 받았다.

본문에 나오는 구절 중에 '내가 잘 아는 분야에는 직접투자하고, 잘 모르지만 유망한 산업에는 ETF로 투자한다.' 는 말이 나오는데, 정확하게 그때의 내 생각과 일치한 터라 묘한 반가움이 묻어났다.

이 책은 개별 알주식과 ETF의 차이를 쉽게 설명해주고, 어느 상황에서 선택적으로 접근해 볼 수 있는지 확실하게 개념을 잡아주어서 주식투자를 시작하는 사람에게 투자 수단, 방법의 폭넓은 시야를 가지게 해준다는 점에서 투자 입문서로서의 가치를 가지는 듯 하다.

거기에 상황과 금액에 따른 포트폴리오 구성의 예시까지 제시해주고 있는 터라 조심스럽게 투자세계에 입문해보려는 주린이에게 안성맞춤이 될 듯 하고, 장기적으로 배당수익을 세팅하기위해 고민하고 있는 중장년층에게도 도움이될 많은 정보가 녹아있어 간만에 여러모로 가려운 곳을 긁어주는 좋은 책을 만난 느낌이다.


프롤로그, “나는 마음 편한 투자를 하기로 했다”

주식투자가 당신에게 스트레스를 주고 있다면 투자로 수익이 발생해도 올바른 투자를 하고 있다고 볼 수 없습니다. 주식투자를 할 때는 지치지 않는 것이 무엇보다도 중요한 요소이기 때문입니다.

[1부] ETF 제대로 시작하기

1장. 지금 ETF에 주목해야 하는 이유

▷워런 버핏은 ETF를 좋아해! 17 ┃

▷직접투자 대 ETF 투자 21 ┃

☞ 직접투자는 정확한 분석과 꾸준한 모니터링 병행이 필수다. 내가 투자하고자 하는 기업에 대해 잘 알고 그 기업의 미래가치가 높게 평가된다면 직접투자가 더 좋은 선택일 수 있다.

☞ 누군가는 시간을 많이 쓰고 부지런하게 투자하는 대신 빠르게 수익을 내는 것을 선호할 수 있고, 누군가는 천천히 수익이 나더라도 시간과 감정을 적게 소모하는 쪽을 선호할 수 있다.

⇒ 최대한의 에너지를 쏟아부어 시간을 수동적인 것이 아닌 능동적으로 활용하겠다는 전략도 하나의 투자 방법이 될 수 있다. 결과는 개인의 능력에 달려 있는 것..

내가 잘 아는 분야에는 직접투자하고,

잘 모르지만 유망한 산업에는 ETF로 투자하면 된다.

▷한국인인 내가 미국 ETF에 투자해야 하는 이유 26 ┃

① 주식시장 크기 : 미국 41% vs 한국 1.8%

② 자연스러운 달러 투자(글로벌 경제 위기 국면에서 환차손 헤지)

▷ETF의 다섯 가지 장점 32

2장. ETF 투자 전 알아야 할 기초 상식

▷ETF 이름 분석하기 34 ┃

▷ETF 운용사, 어디가 좋을까? 37 ┃

▷내가 갖고 있는 게 ETF가 아니라 ETN이라고? 39 ┃

ETF(상장지수펀드)/ETN(상장지수증권_파생결합증권)

▷ETF 투자, 세금의 모든 것! 41(★★★)

☞ 양도소득세 공제 250만원 ⇒ 살 때와 팔 때 강시 환율 적용

☞ 배당금 세팅 시에는 소득세를 고려해서 금액 설정해야..

☞ 금융소득 종합과세 기준에 맞춰 배당금은 월 166만원이 넘지 않도록..

☞ 국내 상장 해외 ETF는 매도 실현 수익금이 배당금으로 잡힌다.

3장. ETF를 찾는 가장 쉬운 방법

▷해외 ETF 정보 쉽게 찾는 방법 46 ┃

▷ETF.com 메인화면 살펴보기 47 ┃

▷ETF에 투자할 때 꼭 확인해야 할 다섯 가지 정보 53 ┃

① 상장일

② 총 보수

③ 자산규모

④ 투자 섹터_GICS(글로벌 산업분류기준)

⑤ 투자 기업과 투자 비중

▷국내 ETF 정보 쉽게 찾는 방법 62

[2부] ETF 내 맘대로

4장. 가장 심플한 투자법, 지수 추종 ETF

▷세 가지 주제로 ETF 살펴보기 75 ┃

① 지수추종

② 배당

③ 테마

▷가장 심플한 ETF 투자 76 ┃

▷미국 국가대표 지수 ETF, DIA 79 ┃

- DIA에서 주목할 만한 기업은? 81 ┃ (유나이티드헬스, 홈디포)

▷미국 성장 중심 기술주 ETF, QQQ 84 ┃

- QQQ에서 주목할 만한 기업은? 87 ┃ (테슬라, 엔비디아)

▷미국 주식 전체에 투자하는 ETF, VOO 90 ┃

- VOO에서 주목할 만한 기업은? 94 ┃ (애플, JP모건 체이스)

▷미국의 숨은 진주 중소형주 ETF, IWM 96 ┃

- IWM에서 주목할 만한 기업은? 99 | (디지털 터빈, 스태그 인더스트리얼)

5장. 노후를 준비하는 배당 ETF 투자

▷배당 ETF에 투자해야 하는 이유 102 ┃

☞ 오피스텔 월세투자보다 낫다

⇒ 시세차익을 기대하기 힘든 부동산 투자보다는 낫다

▷지금 당장 리츠 고배당 ETF, VNQ 105 ┃

- VNQ에서 주목할 만한 기업은? 106 ┃ (아메리칸 타워, 프로로지스)

▷미래를 내다보는 배당성장 ETF 109 ┃

- VIG에서 주목할 만한 기업은? 113 ┃ (마이크로소프트, 존슨앤존슨)

▷또 다른 배당성장 ETF, SCHD 116 ┃

▷월급 같은 월 배당 ETF 118 ┃ (SPHD, 아이언 마운틴)

▷세계 곳곳 글로벌 배당 ETF 122 ┃

- VEA에서 주목할 만한 기업은? 126 | (ASML, 쇼피파이)

6장. 투자가 두려운 사람들을 위한 채권과 금 ETF

▷예금과 ETF, 무엇이 더 좋을까? 130 ┃

▷국채 ETF 세 가지 132 ┃ (SHY_단기, IEF_중기, TLT_장기)

▷금/은 ETF 투자 134 | (GLD, IAU / SLV)

7장. 내 입맛에 맞는 테마별 ETF

▷투자투자의 재미를 느끼려면 137 ┃ ⇒ 테마, 섹터 ETF 투자

▷제조 산업의 끝판왕, 반도체 138 ┃ (SOXX, SMH, XSD)

- 반도체에서 주목할 만한 ETF는? 141 ┃ (엔비디아, 브로드컴)

▷데이터의 땅, 클라우드 142 ┃ (SKYY, CLOU, WCLD)

- 클라우드에서 주목할 만한 ETF는? 144 ┃

▷환경보호는 이제 필수 조건, ESG 146 ┃ (ESGU, SUSA / KRBN_탄소배출권)

- ESG 관련 주목할 만한 ETF는? 148 ┃

▷지구보다 큰 또 다른 세상, 메타버스 150 ┃ (METV)

▷다양한 혁신기술에 투자하는 액티브 ETF 153 ┃

- 혁신 관련 주목할 만한 ETF는? 157 ┃

▷온라인 무법지대의 보안관, 사이버 보안 158 ┃ (HACK, CIBR)

- 사이버 보안 관련 주목할 만한 ETF와 기업은? 160 | (시스코, 크라우드스트라이크, 포티넷)

[3부] 나의 첫 ETF 포트폴리오

8장. QQQ와 함께 투자하면 좋은 ETF

▷약점을 보완하는 포트폴리오 167 ┃ ⇒ 안티프래질 확보 전략

① QQQ + VOO 168 ┃ (기술주 쏠림 완화, 섹터 확대)

② QQQ + VNQ or SCHD 170 ┃ (성장 + 배당)

③ QQQ + 테마 171 ┃ (상관관계 낮은 KRBN 추천)

④ QQQ + VEA 172 ┃(성장 + 미국외 배당)

⑤ QQQ + IEF 174

<다른 관점>

☞바벨전략 : 떨어져 있는 양 극단의 조합을 추구하고 중간을 기피하려는 생각

= 코어&카운터 전략

⇒ 상관관계를 없애는 것이 아니라 역 상관관계가 되도록 설정 필요!

9장. ETF 포트폴리오 만들기

▷포트폴리오의 두 가지 필수 조건 176 ┃

① 나의 투자성향 파악

② 투자 기간과 목표 설정

▷목돈이냐, 적립식이냐 179 ┃

▷투자 분야 나눠서 생각하기 180 ┃ (성장, 배당, 채권, 원자재)

① 작지만 강력한 포트폴리오(적립식 30만 원)

② 노후 준비 포트폴리오(적립식 50만 원)

③ 건강한 포트폴리오(적립식 100만 원)

④ 집중투자 포트폴리오(적립식 300만 원)

⑤ 소중한 내 자산을 지키는 포트폴리오(1000만 원 이상)

10장. 연금저축 시작하기

▷연금저축 꼭 해야 할까? 197 ┃

▷신탁, 펀드, 보험 중 뭘 할까? 201 ┃

연금저축펀드와 세금 202 ┃

▷연금저축펀드로 어디에 투자할까? 205 ┃

연금저축펀드 ETF 포트폴리오 206 ┃

▷연령에 따른 연금저축펀드 투자 비중 209

11장. 포트폴리오 리밸런싱과 매매전략

▷리밸런싱의 두 가지 종류 212 ┃

▷30만 원 포트폴리오 리밸런싱하기 214 ┃

▷매수와 매도, 언제 해야 할까? 217 ┃

▷차트를 보면 하수라고? 218 ┃

☞ 가치평가를 기반으로 해당 산업과 기업 선정, 기술적 평가를 통해 매수

▷캔들차트 읽기 220 ┃

▷네 가지 매수 포인트 222 ┃

① 쌍바닥 캔들차트

② 이동평균선_20일 이동평균선 아래에서 매수

③ RSI(상대강도지수)_침체구간인 30 근처에서 매수

④ MFI_Money Flow Index_침체구간인 20 근처에서 매수

▷매도해야 할 때가 있다! 230 ┃

① 돈이 필요한 경우

② 종목 생태계에 변화가 있을 때

③ 상대적으로 더 좋은 투자대상을 발견했을 때

▷투자 수익률은 내가 정한다! 232 | ⇒ 결국 비중의 문제!

12장. ETF에 대한 모든 질문과 답변

▷아직도 궁금한 것이 남았다면 234 ┃

Q1. ETF 투자 대 기업 투자 어느 쪽이 좋나요? 235 ┃ ⇒ 성향에 따라

Q2. ETF는 어떻게 거래하나요? 236 ┃

Q3. ETF 이름에 붙는 선물, (H)는 뭔가요? 237 ┃

Q4. 연금저축, 주부/프리랜서/학생이 해도 되나요? 238 ┃ ⇒ 세금 혜택

Q5. 미국 ETF. 국내 상장 미국 ETF 중 뭐가 더 좋나요? 239 ┃ ⇒ 구간별 다름

Q6. 해외 주식투자 절세 방법이 있나요? 240 ┃ ⇒ 매년 공제액(팔/사), 증여

Q7. ETF도 상장폐지되나요? 241 ┃

Q8. ETF를 몇 시에 사는 것이 좋나요? 242 ┃

Q9. 연금저축은 얼마까지 넣을 수 있나요? 243 ┃ ⇒ 400만원까지 세액공제

Q10. 양도소득세 계산 방법 좀 알려주세요. 243 ┃

Q11. 가만히 놔두면 알아서 투자해주는 종목은 없나요? 244 ┃ ⇒ ~ TR

Q12. ETF에 투자하면 기업 공부를 안 해도 되나요? 244 ┃

Q13. ETF 딱 하나만 투자한다면 어디에 할 건가요? 245 ┃ ⇒ VOO, IVV

Q14, QQQ와 SPY 함께 투자해도 되나요? 245 ┃

Q15. ETF는 분배금(배당금)을 어떻게 계산하고 주나요? 246 ┃

Q16. QQQ 대신 QQQM에 투자해도 되나요? 246 ┃

Q17. ETF 투자 시 조심해야 할 것이 있나요? 247 ┃ ⇒ 유동성, 추적오차, 상폐

Q18. 환전은 언제 하는 것이 좋나요? 248 ┃

Q19. 중국과 인도 중 어디에 투자하는 것이 더 좋나요? 249 ┃

Q20. 비트코인을 ETF로 투자할 수 있나요? 250 | ⇒ BITO, BLOK, BLCN

에필로그, 당신의 건강한 투자를 위해

부록 1. ETF 자산 규모 순위 TOP 100 255 ┃

부록 2. 테마 ETF 총정리 260 ┃

기업명, 종목명 색인 262 ┃

출처 270

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주식 잘 사고 잘 파는 법 | 기본 카테고리 2022-04-21 10:27
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[도서]주식 멘토 김현구의 주식 잘 사고 잘 파는 법

김현구 저
메이트북스 | 2022년 04월

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트레이더를 꿈꾸는 투자자를 위한 안내서~

위 상품을 구매하면, 리뷰등록자에게 상품판매대금의 3%가 적립됩니다. (상품당 최대 적립금액 1,000원) 애드온 2 안내

"싸게 사서 비싸게 파는 최강의 실전 트레이딩 스킬" 이란 부제를 내세운 책이다. 그 간에 읽어온 책들과는 결이 사뭇 다르다. 물론, 트레이딩 영역도 관심을 두자는 관점이라 딱히 마다하지는 않았지만.. 한 때 매매 '기법서'라고 지인이 전해준 자료를 분석해가며 검색용 수식을 만드느라 밤잠을 설쳐가며 고심하고, 실전 연습에 들어가 연전연패의 과정을 겪어내며 '이 길은 내 길이 아닌가 보다' 반성했던 기억이 자꾸만 머릿속을 비집고 들어오려 한다.. 그만큼 치열한 한 때를 보내며 직장인이라는 내 현실속 상황, 여건에 한계를 느꼈기에 '기법서'는 책장 한구석에 고이 보관만 해 두고 있다. ㅋ

안 가본 길에 대한 아쉬움이 걷잡을 수 없는 불장난으로 번지기 쉬운 성격이라면 예방 차원에서 미리미리 관심을 가져보는 것도 나쁘지 않겠다 싶다. ^^

내가 이해하고 있는 투자의 큰 갈래는 이렇다.

1. (현재 or 미래) 가치 투자(가치주, 성장주)

vs

2. 추세(모멘텀) 투자

두 가지 투자 스타일에 우열을 나누는 것은 무의미하다고 생각한다.

개인이 처한 환경과 성향 등에 따라 적합한 것을 선택하면 되는것..

가장 큰 차이가 '시간'을 바라보는 관점이라는 점을 염두에 두고 충분히 이해하고 테스트하는 과정을 거쳐보면서 판단하면 된다.

개인적으로는 내 여건이 시간을 '숙성'의 가치를 더해주는 긍정적인 요소로 보는 것이 유리하다 생각하는 편이라, 좋은 종목을 발굴해서 충분히 숙성시켜서 취하자는 관점으로 접근하고 있다.

물론, 시간을 리스크로 이해하는 관점도 나름 일리가 있다고 생각한다. 수동적으로 숙성의 과정을 기다리는 것보다 추세의 관성을 짧게 취하고 '기회 자체를 능동적으로 늘려가겠다'는 도전에 공감하며 박수를 보낸다.

트레이딩 세계에서의 성공을 꿈꾸는 모든 도전자들에게 축복 있으라~ ^^

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주식투자 진짜공부 | 기본 카테고리 2022-04-07 13:15
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[도서]주식투자 진짜 공부

한운 저
새로운제안 | 2021년 12월

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주린이를 위한 투자가이드란 소제목에 딱 들어맞는 책

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"자본주의 정글에 던져진 주린이를 위한 투자 가이드" 라는 소 제목이 '진짜 공부'라는 다소 '거만하게'까지 들리는 책 제목을 어느정도 희석시켜 주긴 하지만, 살짝 당황스럽다는 점은 부인 할 수가 없다.

저자에 대한 정보가 별로 없어서 이것저것 검색을 해보니 2020년 말에 '주린학 개론'이란 제목으로 발매한 책을 이번에 개정해서 내 놓았다는 것을 알 수 있었다.

정황상 30대 정도 되었나 본데, 놀라운 것은 약 500여권의 투자관련 도서를 읽었다는 점이다. 내용에 대한 이해도가 어떠할지를 따져보기 전에 일단 그 양과 노력에 박수를 보낸다. 개인적으로 이 책에서 각 챕터마다 소개된 책들을 다 읽어봐야겠다는 생각은 들지 않는다. 작년에 회자되던 '우량 투자서 35선'정도만 보아도 기본 능력을 갖추는 데는 충분하고, 저자의 생각과 같이 실전으로 이론과의 괴리를 줄여나가면서 자신만의 투자기준을 만들어 나가는게 중요하다 생각하기 때문이다. 개별적으로 부족함을 느끼는 영역이 있다면 저자가 추천한 해당 영역의 추천도서를 참고하면 좋을 듯 하다.

이 책의 주제는 명확하다. '주식투자에서 가장 중요한 것은 타고난 지능, 기법의 가짓수 또는 매매 경험치가 아니라 자신에게 적합한 투자철학과 매매원칙을 세우고 이를 지키는 것이다.' 당연한 이야기라 치부할 수도 있겠지만 이 말을 최고 강조하는 주제로 이야기해 가는 과정을 따라가다 보면 미처 인식하지 못했거나 간과했던 부분, 나와 생각이 다른 부분들에 대한 인식과 사색이 더해지면서 자신이 가지고 있던 기준이 좀 더 명료해지는 경험을 가능하게 해 줄 것이다. 저마다의 길에서 비슷한 목표를 향해 고군분투 하고 있는 또 한명의 투자 동지를 만나 그만이 가진 이야기를 전해 들을 수 있는 좋은 기회가 된 듯 하다."


제1장. 경제와 투자를 ‘제대로’ 공부해야 하는 이유

01 자본주의 사회에서 사는데 경제를 모른다는 건

⇒ 내가 '호구'가 될 확률이 높아진다는 것

02 자본주의와 경제적 자원

☞ 자본주의 : 생산수단을 자본으로서 소유한 자본가가 이윤 획득을 위하여 생산 활동을 할수있도록 보장하는 사회경제체제

- 생산수단 : 재화, 용역(노동력) ⇒ 생산력 = f(돈, 노동력)

- 자본 : 재화와 용역의 생산에 사용되는 자산

- 자산 : 미래 현금흐름 창출을 위해 현재 사용 가능한 유무형의 경제적 자원

⇒ 진짜 자본가 : 돈과 노동력을 둘 다 사용해 현금흐름을 창출하는 사업가

03 고난도 자본주의 게임

04 자본주의를 대하는 네 가지 자세

⇒ 자신이 현재 가지고 있는 자본을 정확히 파악한 후 가장 효율적인 자본 사용법을 끊임없이 공부하고 활용한다. (근로소득 + 투자소득)

05 고학생의 첫 주식투자

06 주식투자 수익금은 불로소득이 아니다

☞ 어느 분야든 제대로 된 선생이 하라는 대로 해야 실력이 가장 빨리 는다.

07 주식투자에 ‘짬바’는 없다

☞ 자신의 투자관이 명확한지, 이에 상응하는 매매방식이 합리적인지, 그리고 이런 방식을 실전에서 능숙하게 사용할 수 있는지가 중요하다.

⇒ 투자 철학과 매매 원칙의 중요성

08 환상을 버리고 도박이 아닌 매매를 하라

☞ 투자는 원래 복잡하고 힘든 것이다! 다른 사람에게서 실수의 이유를 배우고 자신만의 기준을 만들어 가라.

제2장. ‘주른이’를 꿈꾸는 모든 ‘주린이’를 위하여

01 선택 장애와 레몬 시장

① 투자철학과 매매 원칙을 공부해서 자신만의 관점을 만들어야 한다.

② 자신의 투자철학과 매매 원칙에 적합한 기법의 원리와 적용 방법을 정확하게 이해해야 한다.

③ 종잣돈을 이용한 실전에서 이론과 현실의 괴리를 메워야 한다.

④ 본격적인 투자는 이 모든 공부가 끝난 후에 시작하는게 가장 바람직하다.

☞ 수많은 조언 가운데 자신에게 필요한 양질의 조언을 판별하는 능력 필요

02 신뢰할 만한 투자 조언을 가려내는 법

03 근로소득과 저축을 무시하지 말자

☞ 투자의 시작은 저축예금부터..

⇒ 개인투자자든 기관투자자든 그 어떤 전업투자자도 본업을 관두고 주식투자 하라고 권하지 않는다.

⇒ 고정 수입의 중요성은 '기다림'을 가능하게 해주는 가치에 있다.

04 종잣돈을 만드는 돈 공부의 시작, 재테크

⇒ 심플한 원칙, "수입이 지출을 능가하는 구조"

⇒ 지출을 줄이던가 수입을 늘리던가.. 개인의 성향에 따라..

05 시장에게 내는 수업료

⇒ 자신에게 맞는 매매 방식을 찾기위한 경험의 대가, 수업료 지불

⇒ 실전을 통해 이론과 현실 사이의 괴리를 줄여야 한다.

☞ 영점도 맞추지 않은 상태로 과녁에 적중하기를 원하는 것은 운에 맡기겠다는 것

제3장. 나한테 맞는 매매 방법 찾기

"가치투자냐 트레이딩이냐를 따지는게 중요한 게 아니라 투자철학과 매매 원칙을 세우고 이를 지켰는지가 더 중요하다."

01 단타 vs 가치투자

☞ 양수겸장이 가능하다면 최고다. 문제는 서로의 약점을 보완해 위력이 늘어나기보다는 매매 원칙이 충돌해 오히려 위력이 줄어드는 경우가 더 많다는 점이다.

02 단타가 가치투자보다 더 배우기 쉽다는 오해

03 투자와 투기 사이

☞ 계산된 확률에 기대 vs 무작위적인 가능성에 기대

04 차트 매매의 종류

05 가치투자의 종류

06 남의 투자 결과에 관심을 끄자

☞ 투자의 결과인 현상 하나하나에 천착할 게 아니라 투자의 원리인 본질을 정확하게 이해하고 체득하는 게 중요하다.

제4장. 무엇을 얼마나 어떻게 공부해야 할까?

01 필요한 만큼만 공부하기

02 전공과 주식투자의 관계

03 인문학과 주식투자의 관계

☞ 인문학 자체가 아니라 인문적 체험이 더 중요..

☞ 인문학을 공부한 사람이 주식투자를 잘 하는 것이 아니라, 인문학을 공부할 정도로 지적수준과 호기심이 높은 사람이 사회 전반에 대한 이해도가 높고 다면적 사고가 가능해 투자를 잘 하게 되는 것..

04 무조건 읽어야 하는 공통 필독서

☞ 피터 린치

☞ 앙드레 코스톨라니

☞ 제시 리버모어(어느 주식투자자의 회상, 주식 매매하는 법)

☞ 고레카와 긴조

☞ 피터 린치(월가의 영웅, 투자 이야기)

☞ 앙드레 코스톨라니(돈, 뜨겁게 사랑하고 차갑게 다루어라)

☞ 하워드 막스(투자에 대한 생각)

05 무조건 알아야 하는 공통 이론

⇒ 기회비용, 금리

☞ 모든 사람에게 주어진 시간의 양은 같지만 주어진 시간을 어떻게 쓰느냐에 따라 얻을 수 있는 편익은 천차만별이다.

☞ 투자란 합리적 판단을 통해 최소 위험성 대비 최대 기대 수익률의 균형 상태를 추구하는 지적 행위다. 탐욕과 공포에 휩쓸리지 않고 합리적 판단을 하려면 자신만의 투자철학과 매매 원칙츨 세우고 이를 굳게 지켜야 한다.

06 차트 분석 설명과 추천 도서

07 가치평가 설명과 추천 도서

☞ 주가는 기업의 가치에 회귀 또는 동행한다!

☞ 차티스트는 시장의 이야기를, 가치투자자는 기업의 이야기를 해석한다. 기업은 회계어로 영업이익과 현금흐름에 관해 말한다. 재무제표(특히 현금흐름표)를 공부해야 하는 이유다.

08 계량분석 설명과 추천 도서

09 리서치 설명과 추천 도서

10 파생상품 설명과 추천 도서

제5장. 실전 투자에 앞서 숙지해야 할 사항들

01 혼돈과 광기의 한복판에서

☞ 기법의 우열을 나누지 말고 자신에게 적합한 기법 몇을 선택해 숙달될 때까지 연습하면 된다. 실전투자는 이론과 현실의 괴리를 메우는 과정이다. 이론을 통해 현실을 조망하고 현상을 통해 이치를 깨달아야 공부한 바가 온전히 자신의 무기가 된다.

☞ 천재는 당신이 아니라 상승장이다. 상승장이 끝나면 자신의 진짜 투자 실력이 드러나기 시작한다.

02 명경지수를 유지할 수 있는 포트폴리오

☞ 투자 결과에 가장 큰 영향을 미치는 것은 투자철학이나 매매 기법이 아니라 투자자의 마음상태다. 멘탈이 흔들려 하지 말아햐 하는 행동을 하게되는 투자는 아예 시작하지 말아야 한다.

03 계산은 수익금이 아닌 수익률로

04 리서치의 핵심은 상관관계가 아니라 인과관계다

☞ 리서치는 상관관계에서 인과관계를 도출하는 작업이다. 다른 말로 예측 불가능한 가능성을 계산 가능한 확률로 바꾸는 작업이기도 하다.

05 가치≠가격

☞ 일시적으로는 둘 사이에 괴리가 생길 수 있지만 장기적으로는 가치와 가격은 동행한다.

☞ 저평가된 종목이 시장에서 재조명 되려면 일반적으로 시간이 걸리고, 재평가된 가치에 적합한 대금을 치를 능력과 의사가 있는 투자자들이 나타나는 데도 시간이 걸리기 때문에 가치투자는 대개 장기투자의 형태를 띄게 되는 것이다.

06 투자자≠사업가

☞ 성공적이니 가치투자의 필요조건은 오랜 보유기간이 아니라 보유하는 이유여야 한다. 진짜 가치투자자들은 투자 아이디어의 훼손 여부를 계속 점검한다.

☞ 주식투자에 '쌀 때 사서 비싸지면 판다' 이상의 의미를 부여하지 마라!

07 매수는 신중하게 보유는 편안하게 매도는 기민하게

☞ 매매는 신중하면서도 기민해야 한다. 보유하는 동안에는 마음이 편안해야 한다.

08 싸다고 사면 ‘싸다구’ 맞는다

☞ 싸다는 이유만으로 쓰레기를 사진 않는다. 장기적 복리효과를 기대하기위해서는 우량한 기업이 일시적으로 싸지는 순간을 노리는 것이 더 효과적이다.

09 까치밥은 남겨주자

☞ 매수는 기술이고 매도는 예술이다. 당장 팔자니 추가 상승 여력이 있는데 조급하게 파는 것 같아 꺼려지고, 그렇다고 더 보유하자니 괜히 욕심부리는 것 같아 찜찜하고..

10 떠난 버스 쫓아 달리지 마라

☞ 기다리고 있으면 다음 버스가 온다.

11 무조건 성공하는 투자 비법

12 주린이에게 추천하는 투자 기법

☞ 주린이들에게는 자산배분을 활용한 계량투자가 시작하기에 가장 적합하다. 그 과정에서 어느정도 이론 공부와 매매 경험을 쌓은 후 다른 형태의 투자에 도전하기를 권한다. 자신에게 맞는 투자 기법과 매매 방식을 찾고 이를 깊게 연구하는 것이 중요하다.

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미국 주식 투자 습관 | 기본 카테고리 2022-04-01 10:18
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[도서]미국 주식 투자 습관

화이 저
시크릿하우스 | 2022년 03월

내용     편집/구성     구매하기

미국 투자 과정의 생생한 경험담이 녹아있는 책

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투자를 시작하기 전 현실적인 상황과

투자 세계로 이어지는 과정에 대한

저자만의 생생한 경험이 녹아 있다.

한 사람의 경험담을 담담히 따라가다 보면

묘하게도 공통분모를 많이 발견하게 된다.

그 반가움이 힘이되어 별개의 경험들에게도

더욱 애뜻한 시선으로 관심을 기울이게 되는가 보다.

그가 정립해 놓은 가치를 맛보며

내가 준비한 레시피를 가다듬을 수 있는

좋은 간접체험의 기회에 감사한다.


Level 1. 투자 습관의 탄생

<20대, 1억을 모으다>

▷스무 살부턴 자립하라던 아버지

"경제적으로 자립해야 진정한 성인이다."

▷자립을 위한 첫걸음, 내 돈의 흐름 파악하기

① 얼마가 들어와 어디로 나가는가?

② 고정비는 줄이고, 새는 돈은 막고

③ 1차적 목표는 시드머니 마련

▷20대에 원하는 바를 이루려면

① 목표 구체화하기

② 기간별 실천 계획 마련하기

③ 효율적 달성 방법 모색

- 투자원금 최대 확보

- 고정수입 늘리기

- 예적금으로 모으기

- 펀드로 굴리기

- 현금은 CMA에 파킹하기

④ 목표 선언하기

⑤ 실행하면서 과정 점검하기

▷1억을 모아 새로운 직장에 입사하다

무언가 이루고 싶다면 먼저 목표부터 설정해야 한다.

손에 잡힐 듯 구체적이고 뚜렷한 투자의 목표를 세우자.

그리고, 목표를 위해 해야 할 일들을 결정한다.

목표가 명확할 수록 해야 할 일도 자세히 계획할 수 있다.

목표와 해야 할 일을 모두 정했다면 이제 실천하는 일만 남았다.

<30대, 집을 사다>

▷주거 독립, 내 집 마련의 꿈

▷내 집 마련 목표를 구체화하다

▷ELS 투자로 더 큰 목돈 만들기

▷부동산 공부와 아파트 구매

▷절묘했던 매수 타이밍

투자의 실패 확률을 낮추는 가장 확실한 방법은

자신이 충분히 이해한 상품에 투자하는 것이다.

이해했다는 것은 어떤 상황에서도 스스로 정한 원칙에 따라

투자를 이어갈 수 있음을 의미한다.

장기 투자의 성패를 좌우하는 것은 엄청난 고수익이 아니라

잃지 않는 투자를 하는 것이다.

잃지 않는 투자를 하기 위해 자신만의 투자 원칙과 기준을 정해

이를 실천하는 것이 필요하다.

<40대, 미국 주식을 시작하다>

▷경제적 자유라는 목표 설정

▷미국 주식이 매력적인 이유

① 꾸준한 우상향

② 주주 친화적 환경

③ 달러라는 안전자산

▷투자 전 진입 장벽과 해결 방법 찾기

▷미국 주식으로 연봉 벌기

복리의 마법은 비단 돈에만 적용되는 것은 아니다.

투자 습관 또한 반복이 거듭될수록 큰 변화를 맛볼수 있다.

작은 투자 습관이 시간의 마법을 만나면 그 효과는 더욱 커진다.

그러니, 일단 조심스럽게 시작해 보자. 경험이 최선이다.


Level 2. 투자 습관 만들기

<반복, 투자 루틴을 만들다>

▷매일 쉽고 빠르게 시장 흐름 확인하기

▷주말엔 산업 리포트로 트렌드 파악하기

▷월간 일정 검토와 독서로 증시 전망하기

▷가치투자? 같이 투자! 정기모임 참여하기

▷나만의 투자 습관 루틴을 만들려면 경험과 시간이 답

지금 당장 할 수 있는 작은 일이라도 찾아 반복하다보면

자연스레 옥석이 가려지며 좋은 습관으로 자리잡게 된다.

<집중, 목표를 구체화하다>

▷구체적인 목표를 설정하기

▷기간별 실천 계획 마련하기

☞ 워런 버핏이 잃지 말 것을 그렇게 강조한 것에는 장기투자에서 손실회피가 무엇보다 중요하기 때문이다!

▷파이프라인 확장하기

기한이 정해진 자금은 투자가 급해지고 불안해질 수 있다.

어쩔 수 없이 기한 만료로 매도를 해야하는 상황도 생길 수 있다.

투자를 실행하기에 앞서 총 투자기간과 투입할 자금의 성격,

규모에 대한 계획부터 세워야 한다.

<기록, 실행하고 점검하다>

▷관심 기업 정리 노트

▷매매일지 작성 습관(★)

투자의 과정에서 성장하기 위해선 피드백의 과정을 거쳐야 한다.

기록은 과거의 자신을 평가할 수 있는 객관적 자료이며,

미래의 합리적인 의사결정을 위한 판단 근거가 된다.

기록의 필요성을 인식하고, 꾸준히 기록을 남기는 습관을 길러라.

<평정, 마음을 다스리다>

▷FOMO에서 벗어나기, 남의 수익과 비교하지 말자

▷껄무새는 이제 그만, 내 판단이 내 실력이다

▷뇌동매매 금지, 마음 편한 투자를 하자

투자를 하면서 남과 비교하는 것은 불행의 시작이다.

각자의 경험과 성향, 습관과 경제력 등이 모두 다르기 때문에

투자의 성과 또한 같은 수 없다.

비교의 대상이 어제의 내가 될 때에만 의미가 있다.

투자 여정에서 유일한 경쟁상대는 바로 나 자신뿐이다.


Level 3. 투자 습관 근육 더하기 _미국 주식 실전 매매 팁

<투자 아이디어 잡기, 무엇을 살까?>

▷생활 속에서 투자 연결하기, 보텀업 전략

▷일상 속 기업 찾기

▷금광시대, 청바지 기업 찾기(★)

▷신조어로 새로운 기회 발견하기

<경기에 따른 업종 공략하기, 톱다운 전략>

▷글로벌 산업분류 11개 업종의 성과는?

▷주도 업종은 매년 달라진다

날아오는 모든 공에 배트를 휘두를 필요는 없다.

내가 정말 잘 쳐낼 수 있는 공이 들어올때까지 기다리면 된다.

자신이 아는 분야, 성공할 수 있는 영역에 포커스를 맞추고

공부를 통해 심화시켜나가다 보면 홈런을 날릴 때가 올것이다.

<종목 고르기, 이 종목 사도 될까?>

▷돈을 어떻게 버는가: 매출 구성

▷매출 구성 확인하는 방법

▷매출 구성 중 확인할 사항 3가지

① 비중이 가장 큰 사업

② 가장 크게 매출이 증가하는 사업

③ 총 매출이 QoQ 대비 증가하고 있는지

<돈을 잘 버는가: 독점성>

▷독점 기업이 돈을 잘 벌 수 있는 이유

▷어떤 회사가 독점 기업인가?

▷‘독점성’ 하나로는 부족해 ⇒ 확장성

<돈을 계속 잘 벌 수 있는가: 확장성>

▷산업의 확장성이 있는가?

▷신규 성장 동력을 확보했는가?

▷독점 기업의 주특기, 인수합병을 통한 확장

<배당이 증가하는가: 안정성>

▷배당을 지속적으로 증가시킨 기업 : 코카콜라, P&G, 3M, 존슨앤존슨

▷매달 배당을 받고 싶다면

<종목을 고르기 어렵다면 ETF 투자>

▷이럴 땐 ETF에 투자하자

▷ETF 투자 시 확인할 것

▷대표 ETF (※ 특정 주식이 포함된 ETF 찾기 : ETFDB.com)

왜 그 기업에 투자하는지 초등학생도 이해할 수 있게 설명할 수 있어야 한다. 투자 이유와 목적이 단순 명쾌해야 한다는 뜻이다.

<매매 타이밍 잡기, 언제 사고 언제 팔까?>

▷이벤트 기반 매매

▷예정된 미래 준비하기

▷돌발 변동성 활용하기

▷실적 발표 대비하기

<선수 교체 매매>

▷동일 업종 내 선수 교체

▷포트폴리오 비중에 따른 선수 교체

<타이밍이 필요 없는 모범생 우량주 매매>

<이왕이면 싸게 사는 팁>

▷RSI 보조지표 활용 매매

▷배당률을 활용한 배당주 매매

바닥과 꼭지는 지나간 후에야 알 수 있다.

시장은 시계추와 같이 등락을 반복한다.

시장의 과도한 왜곡시점을 이용해 좋은 기업을 취득하고

오래 보유하면 시간을 당신편으로 만들수 있다.


Level 4. 나만의 투자 습관 완성하기 _미국 주식 실전 매매 사례

<퀄컴 매수 한 달, 수익률 50% 달성기>

▷투자 관심 분야는 ‘5G와 반도체’

▷5G 스마트폰 수혜주, 퀄컴

▷4.5%라는 배당률

▷갑자기 찾아온 호재와 주가 폭등

<코로나19 시대, 보잉과 함께한 추락>

▷독점 기업을 찾아 나서다

▷잘못 끼운 첫 단추, 737MAX의 추락

▷반복된 악재 뒤 닥친 더 큰 재앙

▷코로나19 당시 주식 생존기

▷보잉의 손절이 남긴 것

<애플 분할 매수, 어머니 계좌에 사과나무 심기>

▷배당으로 월세 받기 전략

▷고배당의 함정

▷어머니 계좌 성적표 0%

▷작전 변경, 대표 플랫폼 기업 중 종목 고르기

▷사과나무 심기 시작

▷애플은 최고의 선택이었다

<크리스마스의 악몽, 중국 주식 알리바바>

▷떨어지는 칼날을 잡다

▷급락과 시작된 크리스마스의 악몽

▷투자 목적 재점검하며 정신 차리기

▷중국 주식투자에 고전하는 이유

▷그럼에도 중국 주식에 투자해야 하는 이유

<3배 레버리지 ETF 투자, 위험을 관리하는 법>

▷ETF에 관심을 갖게 된 이유

▷ETF가 개별 주식 수익률을 이길 수 있을까?

▷반도체 3배 레버리지 ETF, SOXL에 투자하다

▷레버리지 ETF 매수 후 맞은 -20% 급락

▷확실한 원칙이 필요한 레버리지 ETF 투자

<IPO 기업 투자 도전기, 유니티 ? 팔란티어 ? 벨로다인>

▷산업 리포트와 CES 기사를 보면 투자 방향이 보인다

▷IPO 당일 처음 매수해 본 유니티

▷팔란티어 IPO 투자와 연이은 성공

▷-40% 손절한 벨로다인 투자 실패

▷IPO 투자는 이렇게

<고점 대비 하락률에 따른 분할 매수, 테슬라>

▷2018년 가을, 놓쳐버린 테슬라

▷전기차 이상의 플랫폼 기업

▷2021년 봄, 다시 테슬라에 주목하다

▷하락이 시작되자 계획대로 진행한 분할 매수

<실적 발표 변동성 매매, 메타(페이스북)>

▷빅테크 기업 중 유일하게 관심 없던 종목

▷메타버스 기업으로 변신 준비

▷실적 발표일을 매수 기회로 활용하다

▷실적 발표 후 -8% 급락했던 아마존

▷실적 발표 변동성 매매 전 준비해야 할 것들

<포트폴리오 균형 잡기>

▷투자 초기, 잡화점 포트폴리오

▷극강의 안정성, 사계절 포트폴리오

▷변동성은 피하기보다 활용해야 하는 것

▷성장주 위주의 현재 포트폴리오

▷현금도 종목처럼 비중 유지

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