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[한줄평]부의 인문학 | 한줄평 2021-10-27 10:19
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부자가 되기 위해서는 자본주의 게임을 룰을 알아야 한다.
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부자가 되기 위해서는 자본주의 게임의 룰을 알아야 한다 | 기본 카테고리 2021-10-27 10:18
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[도서]부의 인문학

브라운스톤(우석) 저
오픈마인드 | 2019년 10월

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부자가 되기 위해서는 자본주의 게임의 룰을 알아야 한다

by 박용범 독서작가(2021) ybphia@naver.com

 

 

부자가 되기 위해서는 자본주의 게임의 룰을 알아야 한다. 자본주의 게임의 룰은 무엇인가? 바로 인플레이션이다. 각국 중앙은행은 통화를 지속적으로 발행하면서 통화량을 증가시키고 이에 따라 화폐가치는 지속적으로 하락한다. 그냥 현금을 쥐고 있으면 그 가치가 점점 줄어든다. 따라서 나의 자산을 지키기 위해서는 현금을 부동산과 주식으로 바꾸어 놓아야 한다. 부동산은 서울, 판교 등 핵심지역에 집을 사야 한다.

주식투자 종잣돈은 닥치고 모으는 수밖에 없다. 안 먹고 안 입고 안 쓰고, 그렇게 해서 죽자 사자 모으는 방법밖에 없다. 인내와 절약이 결국 종잣돈을 모으는 비결이다. 미국의 한 견구에 따르면 물가 상승률을 제외한 실질 투자수익률 기준으로 비교해 보니 주식투자 수익률은 연 7%, 금 채권 부동산 투자수익률은 모두 3% 미만이었다고 한다. 따라서 바닥이라고 생각될 때 과감하게 빚을 얻어서 투자하는 게 최고로 재산을 늘리는 첩경이다. 이게 투자의 핵심이다. 이게 자본주의 게임에서 이기는 법이다.

 

 

케인스는 멀리 있는 이득일수록 더 높은 비율로 할인한다는 사실을 알았다. 이러한 인간의 본성 때문에 단기 투자보다 장기 투자가 유리하다고 케인스는 판단했다. 그래서 그는 상당량의 주식을 비가 올 때나 안 올 때나 몇 년 동안 꾸준히 보유할 수 있어야 투자에서 성공할 수 있다고 믿었다. 개인적인 생각으로는 자산을 주식과 부동산으로 '분산투자'하면 수익률의 변동폭을 줄여서 인생의 굴곡을 좀 줄일 수 있을 것이란 생각이 든다. 나는 그렇게 하고 있다. 차트분석으로는 절대 돈을 벌 수 없다.

소수의 투자자 편에 서라. 케인스는 자신의 주식 투자법의 중심 원칙은 일반 대중의 의견과 거꾸로 가는 것이라고 말했다. 왜냐하면 모두가 투자 대상의 장점에 동의하면 불가피하게도 그 투자대상은 너무 비싸져 매력이 없어지기 때문이다. 케인스는 '타인의 동의도 얻고' '싸게 사는' 2가지를 동시에 가질 수 없다고 말했다. 결국 케인스는 대다수 사람들이 투자에 동의하지 않는 주식에 투자해야 싸게 살 수 있다고 말한다.

부자가 되는 비결은 저축하고 또 그 돈을 투자하는 데 있다. 저축하고 투자하고 또 저축하고 투자하고... 지루한 반복이 부자로 가는 길이다. 케인스는 올바른 투자법이란 자기가 잘 알거나 경영 방식을 믿을 수 있는 기업에 큰돈을 집어넣는 것이라고 확신했다. 소소의 종목에 집중투자해야 제대로 수익을 얻을 수 있다고 말했다. 눈앞의 주가 등락은 무시하고 장기적으로 보유하는 것이 성공적인 투자법이라고도 했다. 그러나 어떤 경우에도 빌린 돈으로 대규모 투자는 안된다고 충고했다. 자산 가치와 수익력에 비해서 시장에서 싸게 거래되는 주식을 사라고 했다. PER 주식과 저 PBR 주식이 그것이다.

 

 

단기로 종목을 매수하지 말고 최소한 5년을 바라보고 매수하라. 워런 버핏은 이렇게 마했다. "나보고 100개의 주식 중에 열 종목을 뽑으라고 한다면, 처음부터 제일 우수한 종목을 뽑아 내려 하지 않을 것이다. 대신에 가장 나쁜 종목을 먼저 제외한 다음에 나머지를 가지고 궁리할 것이다."

무슨 일이든 기본에 충실해야 성공적으로 할 수 있다. 주식투자도 마찬가지다. 원래 기원을 생각해 보고 기본적인 분석을 한다면 투자에서 성공할 수 있다. 100번의 성공도 마지막 한 번의 실패로 전체 투자가 물거품이 되는 곳이 주식시장이다. 한 해도 손해 보지 않고 끝까지 가는 것이 무엇보다 중요하다.

 

 

 

 

 

부의 인문학(브라운스톤 저)에서 일부 발췌하여 필사하면서 초서 독서법으로 공부한 내용에 개인적 의견을 덧붙인 서평입니다.

 

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[한줄평]제임스 다이슨 자서전 | 한줄평 2021-10-27 09:35
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계속해서 실패하는 것이 성공에 이르는 길이다.
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계속해서 실패하는 것이 성공에 이르는 길이다 | 기본 카테고리 2021-10-27 09:34
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[도서]제임스 다이슨 자서전

제임스 다이슨,자일스 코렌 공저/박수찬 역
미래사 | 2017년 03월

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계속해서 실패하는 것이 성공에 이르는 길이다

by 박용범 독서작가(2021) ybphia@naver.com

 

 

계속해서 실패해라. 그것이 성공에 이르는 길이다. 다이슨은 생계는 아내에게 맡긴 채 집 뒤편에 있는 낡은 마차 창고에서 사이클론 방식을 결합한 신개념의 진공청소기를 개발하기 위해 매달렸다. 3년이라는 실패를 거듭한 끝에 다이슨 청소기가 완성됐다. 하지만 완제품을 만들 수가 없었다. 수년간 개발에 매달린 탓에 남은 돈이 바닥이 났기 때문이다.

잃지 않는 확고한 투자 원칙을 세워야 한다. 그것이 없이는 투자에 정착해서 편안하게 일상생활을 할 수 없을 것이다. 그렇게 되면 투자를 할 필요가 없다. 원칙을 세우는 데는 확고한 공부와 연구가 필요하다. 혁신은 결코 단거리 달리기가 아니라 마라톤이다. 장기로 보아야 한다. 원칙이 확고해야 투자에서 무너지지 않는다. "성공이란 열정을 잃지 않고 첫 번째 실패에서 다름 실패로 계속 나아갈 수 있는 능력이라."라고 윈스턴 처칠은 말했다. 다이슨은 진공청소기를 개발하면서 5,127번의 시도와 그만큼의 실패를 경험했다. 그리고 '한 번 더' 시도해 결국 성공했다. 숱한 실패 끝에 성공을 이룬 다이슨의 지론은 "성공은 99%의 실패로 이루어진다"라는 것이다.

 

 

프란시스 베이컨은 거미와 꿀벌을 다음과 같이 비유했다.

"거미는 자기 힘에 의지해 홀로 일하기 때문에 독밖에 만들어 내재 못한다. 반면 꿀벌은 자연에서부터 가져온 원재료를 가지고 일을 하여 꿀을 만들어낸다."

독과 꿀은 극과 극의 물질이다. 투자 선배들의 지혜를 오롯이 녹아내려 융화시킨 후 나만의 영구적인 투자법을 집대성하도록 한다. 주위에 있는 어떤 물건이 불편하다면 끊임없이 관찰하고 개량하려는 의지를 갖고 엄청난 실패 속에서 지속적으로 노력을 아껴서는 안 된다. 진정한 '우량 콘텐츠'에 대한 끝없는 집념으로 '우량 투자 원칙'을 확고하게 세운 후에는 흔들려서는 안 된다. '우량 투자 원칙'의 정립은 결코 쉽지가 않다. 정말 끝없는 노력과 고통이 수반된다.

국내에서도 이미 수없이 벌어지듯, 중소기업이나 개인들이 특허를 빼앗기거나, 제품화한 이후라 하더라도 협박과 영업선 끊기 등등의 수많은 수단을 통해서 대기업들이 헐값에 사들이거나 혹은 특허를 강탈한다. 다이슨 역시 특허를 회사 명의로 두었다가 회사에서 쫓겨나거나 엄청난 비용이 드는 소송을 지속적으로 하게 하거나 하는 등등의 엄청난 소송에 시달리게 된다. 특허를 먹혀 버리는 대부분의 경우와 달랐던 점은 다이슨의 제품에 대한 끝없는 열망이 엄청난 빚더미 속에서도 계속 소송을 진행하게 하는 힘이 되었고 결국 해외 진출을 여러 번 시도하면서 결국은 승리하게 된다.

 

 

최고의 비즈니스란 무엇인가? 제품을 높은 가격에 많이 팔아서 큰 이윤을 남기는 것이다. 그러기 위해서는 어떻게 해야 하는가? 현존하는 어떤 제품보다 성능 좋고 멋진 제품을 만들어야 한다. 이런 투자는 장기 투자이며 위험이 높은 투자다. 진짜 돈을 버는 유일한 길은 사람들에게 새로운 것을 제공하는 것뿐이라는 사실이다. 여기서 새로움이란 그 본질적인 기능뿐만 아니라 스타일에서도 그래야 한다. 그리고 무엇보다 다른 어디에서도 구할 수 없는 것이어야 한다.

 

 

 

 

 

제임스 다이슨 자서전(제임스 다이슨, 자일스 코렌 공저)에서 일부분 발췌하여 필사하면서 초서 독서법으로 공부한 내용에 개인적 의견을 덧붙인 서평입니다.

 

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[한줄평]돈 공부 | 한줄평 2021-10-27 08:55
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투자 이전에 돈 공부가 선행되어야 한다.
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