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[한줄평]시대의 1등주를 찾아라 | 한줄평 2022-03-31 09:53
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투자는 삶의 방식이다.
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투자는 삶의 방식이다 | 기본 카테고리 2022-03-31 09:52
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[도서]시대의 1등주를 찾아라

이한영 저
페이지2 | 2021년 09월

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투자는 삶의 방식이다

written by 박용범 독서작가(2022)

주식투자의 목적은 '짝사랑'이 아니라 '수익률'이다. 주식투자의 왕도는 '공부! 공부! 공부!'이다. 흔들리지 않는 나만의 투자 준칙을 정해야 한다. 유연한 사고가 성공 확률을 높인다. 편안한 투자를 하자. '주식하는 뇌'를 만들자. 주가는 '싸다', '비싸다'로 표현하지 않는다. 1분만 더 생각하자. 정보의 홍수 시대이다. 가리고 또 가리자. 주식은 혼자만의 외로운 싸움이다. 투자의 루틴이 투자의 동력이 된다.

주식 투자, 단순하게 생각하라. 돈의 흐름이 바뀌는 변곡점에서 있어라. 과거 데이터로 지금 성장할 산업을 찾아라. 1,4,7,11월에는 실적을 확인하자. 사이클을 알면 차익 실현 타이밍이 보인다. 현실에 맞는 기대수익률을 설정하자. 사이클을 알면 차익 실현 타이밍이 보인다. 현실에 맞는 기대수익률을 설정하자. 기업 분석 리포트를 작성하라. 반복되는 회사의 역사, 연혁을 알면 회사의 미래가 보인다. 주가 속에 주가를 결정하는 '키 팩터'가 있다. 유통량이 좋아야 매수매도가 쉽다. 미래 시나리오로 다양한 상황에 대비하라.

 

주식공부도 처음에 한 번만 제대로 하면 평생 써먹을 수 있다. 왜냐하면 기업은 생각보다 그렇게 '빨리', 그리고 '많이' 바뀌지 않는다. 따라서 처음에 기업을 제대로 분석하고 이해하면 다음부터는 변화만 꾸준히 업데이트하면 된다. 제대로 이해하고 있는 기업 10개만 있으면 평생 안정적으로 수익률을 내는 것에 있어서는 무리가 없을 것이다.

기업의 역사와 비즈니스 구조를 이해하고, 실적과 성장성을 파악해 이를 감안한 적정 밸류에이션을 판단할 줄 알고, 여기에 명확한 목표가까지 정해놓는다면 투자의 정확도를 높일 수 있다. 그러니 출처도 모르는 '~라고 하더라'에 투자하는 것은 그만 멈추고 나의 분석과 판단이 투자의 근거가 되는 경험을 해보았으면 좋겠다. 매수, 매도라는 최종 의사결정을 내리는 과정을 매일매일 부지런히 실천하다 보면 점점 자신감이 붙을 것이다. 앞서 말한 과정을 무한 반복한다면, 자신도 모르는 사이에 자연스럽게 시대의 1등주에 투자를 하고 있을 것이며, 지수의 급등락에도 불구하고 안정적인 수익률을 확보하고 있을 것이다.

 

 투자는 삶의 방식이다. 시간과 돈을 어떻게 투자하느냐에 따라 남은 인생이 결정된다. 자산 현황을 한곳에 모아 관리하라. 꾸준히 자신의 성장을 기록하라. 투자 목표를 설정하라. 투자는 결국 제로섬 게임이다. 사람들의 욕심과 공포를 이용하라. 멀더라도 확실한 미래에 집중하라. 투자는 거시 심리학이다. 가치는 가격에 직접적으로 반영되지 않는다. 현금도 종목이다. 포트폴리오는 일정한 비중을 현금으로 유지하라. 돈 벌려면 집중하고, 지키려면 분산하라. 분산 투자는 돈을 지키는 것에 특화된 전략이다. 세상의 큰 흐름에 올라타라. 운도 실력이다. 두려움 때문에 행동을 미루는 건 가장 크고 멍청한 실수다.

3000만 원을 투자해 1억을 만들기까지 걸린 시간은 6년, 그런데 투자 공부를 본격적으로 시작하고 자신만의 '원칙과 룰'을 만든 이후에는 1억을 10억으로 만드는 데 1년 반, 40억으로 만드는 데 6개월이 채 걸리지 않았다고 한다. 원칙과 룰이 단단해지고 노하우가 쌓일수록 발전하는 속도가 무서울 정도로 빨라진 것이다.

 

 투자는 의사결정의 미학이다. 본질적으로 투자라는 것은 뭔가를 사고팔고, 쥐고 있는 것까지 끊임없는 의사결정의 연속이다. 치대한 많은 정보를 수집하고, 이를 토대로 현명한 의사결정을 하면 돈을 번다. 부정확한 정보를 토대로 멍청한 의사결정을 하면 돈을 잃는다.

투자자의 가장 큰 적은 자신의 불안정한 심리다. 불필요한 감정에 휩싸이는 투자자는 스스로 공부한 내용은 물론이고 투자 원칙과 철학까지 무시한 비합리적인 결정을 하기 쉽다. 투자자의 심리를 흔드는 가장 위험한 감정은 '욕심'과 '공포'이다. 투자자들이 가장 멘탈이 흔들리는 시장은 하락장이다. 투자 경험이 적으면 적을수록 더 쉽게 멘탈이 붕괴된다. 손실에 대한 공포에 휩싸이는 이유는 크게 2가지다. 투자의 근거가 부족한 상태로 투자를 하고 있거나, 본인이 감당하기 어려울 정도로 많은 돈을 투자하고 있는 경우다. 시장이 탐욕에 빠져 있을 때일수록 경계심을 갖고 시장이 공포에 빠져 있을수록 기회를 노려야 한다.



 

《시대의 1등주를 찾아라(이한영 저)》에서 일부분 발췌하여 필사하면서 초서 독서법으로 공부한 내용에 개인적 의견을 덧붙인 서평입니다.

 
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투자를 화두로 일신우일신하며 정진하자 | 기본 카테고리 2022-03-30 06:14
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[도서]10년 후에도 살아남을 주식에 투자하라

김민희,이승조 저
새빛 | 2021년 08월

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투자를 화두로 일신우일신하며 정진하자

박용범 독서작가(2022)

 주식은 싸게 사서 비싸게 파는 것이다. 당신이 주식시장에서 바로 호구가 될 수 있다. 떨어지는 칼날을 잡아라. 시장을 합리적 사고로만 보지 말라. 30~40%만 맞는 것 같다. 평생 하는 주식 투자에서 실패보다는 성공의 횟수를 늘려야 한다. 주식투자에서는 자신만의 생존 투자 전략을 세워야 한다.

 자영업을 하든 주식 투자를 하든 반드시 수입을 위한 파이프라인을 하나로 단일화하지 말아야 한다. 전업투자자가 되더라도 주식에만 전념하지 말고 다른 일 한 가지는 찾아 생활비를 주식 투자로 벌어야 하는 시스템이 되지 않도록 하는 것이 중요하다. 전업투자자로 투자소득을 갖고 개인의 생활비와 가족의 생활비, 교육비 등을 조달하는 것은 그리 만만치 않고, 매달 고정비가 필요하다 보면 실전 투자에서 좋지 않은 상황에도 주식을 매도해야 하는 경우가 발생하기 때문이다. 따라서 주식으로 창업하려는 투자자들에게 아무리 시드머니가 많다 해도 온전히 주식 투자에만 집중하지 말고 자신이 잘 할 수 있는 다른 직업을 찾아 병행해 갈 것을 권한다.

 주식시장에서 그래프를 읽는 것은 매주 중요하지만 그래프 기술 분석을 통해 투자 판단을 하기보다는 그 기업의 사업보고서를 먼저 읽고 그 기업이 어떤 제품을 만드는지, 그 제품의 업황을 분석하는 것이 더욱 중요하다.

 주식을 싸게 사서 비싸게 판다는 단순 기준 하나만 설정하고 매매하지 말아야 할 대상을 선정해 먼저 그 종목을 제거하는 법부터 시작할 수 있다. 상장 폐지 기준을 습득해 가능성이 높은 것은 매매 대상에서 제외한다. 재무분석을 통해 부실기업을 제외하고 상승률 기준을 마련해 기준점 이상으로 매매하지 않는 전략을 통해 투자 종목을 선정할 수 있다. 전업투자자라고 칭하려면 시간에서 자유롭고, 소유하는 돈이 자유로운 수준이어야 하고, 주식시장이 열리는 것과 동시에 같이 모니터를 켜고 시장이 마감할 때까지 트레이딩 할 필요가 없고, 생활비를 확보하기 위해서 손실을 감안하고 주식을 매도해야 하는 상황에 얽매이지 않아야 한다.

 성공투자의 요건은 다음과 같이 귀결된다. 망하지 않을 회사가 가장 최악일 때 소중한 돈을 투자하고 그 회사가 좋아질, 즉 턴어라운드 할 시간을 주고 그동안 정성을 쏟고 성과를 기다리는 투자를 해야 한다. 거래소 중대형주 중 최대 실적 종목보다 최악의 실적이 나온 바닥 주식에 장기투자한다. 손절매하지 않을 주식을 사고 손절해하지 않을 타이밍에 사고 손절매해야 할 경우 비중 조절 후 추가 매수 또는 기존 보유 주식으로 승부를 계속 이어나간다. 중대형주를 바닥에서 사 중장기 투자를 한다. 주가가 바닥을 만들고 중장기 상승 추세로 진행되는 것을 '턴어라운드'라고 한다. 이때 거북이처럼 천천히 간다. 투자한 기업의 실적과 주가가 재평가를 본격적으로 다시 시작하고 가장 화려할 때까지 투자를 계속한다.

 주식은 미래를 선반영한다. 호재도 선반영하고 악재도 선반영하고 지금 역대급 위기는 맞지만 주가가 어느 정도 반영하면 그 악재가 새롭지 않다는 것을 항상 말하고 있다. 세상 모든 악재의 생김새는 다르지만 시장이나 종목에 급격히 악영향을 미치면 영향력이 서서히 떨어지면서 소멸하는 과정은 똑같다.

성공투자의 지름길과 첩경은 없다. 주식투자를 그만두는 날까지 좋은 투자습관을 꾸준히 유지하는 것이 돈을 벌고 잃지 않는 방법이다. 여기서 뻔한 승부란 오를 수밖에 없는 주식을 사 시간 투자를 하는 것이다.

냉정하게 이야기해 주식시장이라는 곳은 '이성을 중심에 세워두고 정확한 기업의 밸류에이션을 기반으로 투자 여부를 판단하여 정당하게 이익을 내는 장소' 그 이상도 이하도 아니다. 다수가 돈을 잃고, 극소수만이 돈을 버는, 정글과도 같은 곳인 것이다. 주식투자는 집단으로 하는 일이 아니기에 군중 속으로 들어가서는 시장에서 돈을 벌 수가 없다. 투자는 고독한 늑대처럼 홀로 하는 것이다. 자기만의 방식을 가지고 홀로 싸워야 이길 수 있다. 이 전쟁터 같은 자본시장에서 당하지 않고 살아남기 위해서는 상대방을 알고 전체적인 판을 읽는 능력이 필수불가결하다.

돈을 벌고자 하는 욕망에서 한 발짝 떨어져 최대한 객관화된 판단을 내리는 것에서부터 시작해 자기를 절제하고 감정적으로 하고 싶은 것을 참는 위험관리까지, 투자에는 이 모든 요소가 존재한다. 변화무쌍한 자본시장이라는 망망대해에서 투자를 화두로 하여 일신우일신日新又日新하면서 정진하다 보면 조금씩 흔들리지 않는 마음을 갖게 되고 세상을 보는 안목도 깊어질 것이다. 돈이란 것은 그런 사람에게 '보너스'처럼 덤으로 따라오는 것이 아닐까?

 

《10년 후에도 살아남을 주식에 투자하자(김민희, 이승조 공저)》에서 일부분 발췌하여 필사하면서 초서 독서법으로 공부한 내용에 개인적 의견을 덧붙인 서평입니다.

 
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[한줄평]투자의 본질 | 한줄평 2022-03-29 06:14
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주식시장을 들여다보다.
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주식시장을 들여다보다 | 기본 카테고리 2022-03-29 06:13
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[도서]투자의 본질

박세익 저
위너스북 | 2021년 08월

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주식시장을 들여다보다

박용범 독서작가(2022)

 

 

현명한 투자자는 시간을 이기는 '종목'이 아니라 시장을 이기는 '투자의 본질'을 공부한다. 변동성이 심한 한국 시장에서 잃지 않는 투자를 하기 주식시장이 갖는 변동성의 원리와 그 대응 전략을 반드시 갖고 있어야 한다.

주식을 구입할 때는 현금이 풍부하고 달러를 벌 수 있는 수출 대기업이면서 일등기업에 투자해야 한다. 주식투자는 대중들이 인지하지 못하고 있는 기업가치의 확장성에 내 돈을 과감하게 투자하는 것이다. 그러기 위해서는 우리가 어떤 주식에 투자하기에 앞서 우선 해당 기업의 가치 변화를 먼저 체크해야 한다. 즉, 내가 투자하는 기업의 가치가 '확장 국면'에 있는지, 아니면 '수축 국면'에 있는지를 알아야 하고, 제품 수명주기 관점으로 봤을 때 그 기업이 영위하고 있는 사업이 지금 성장기에 있는지 쇠퇴기에 있는지를 파악해야 한다.

 

스포츠이든 예술이든 그 분야의 전문가일수록 기본에 충실하고 신중하다. 그들은 초중급자일 때 겪었던 경험을 바탕으로 '리스크'를 경고하고 '기본'을 강조한다. 조기 축구를 가봐도 '선수 출신'들은 반드시 몸을 제대로 풀고 경기를 뛰는데, 실력이 미천한 사람일수록 몸도 안 풀고 경기만 뛰려고 안달이다. 대가들일수록 모든 경기에 신중하고 기본 원칙을 철저하게 지키며 경기에 임한다는 것을 명심해야 한다. 성공한 투자자가 되어 경제적 자유를 누리고 노후를 준비하는 것은 우연히 되는 것이 아니다. 투자로 경제적 자유를 얻은 실력이 되려면 투자 관련서 몇 권 읽고 유튜브 몇 달 보는 수준이 아니라 예술의 경지에 이르러야 투자로 먹고사는 실력이 된다. 아지작 뉴턴 같은 천재도 실패한 곳이 바로 주식시장이다. 투자의 베테랑들이 잠깐 방심하면 10년 모아온 재산을 한방에 날려 먹는 곳이 주식시장이다.

 

일반 투자자와 주식 고수의 차이는 바로 '시장'에 있다. 시장 흐름을 파악하고 좋은 종목을 남들보다 빨리 찾아내기 위해선 과거의 데이터를 통해 지금 본인이 속한 시장이 어떤 흐름인지, 또 앞으로의 시장은 어떻게 흘러갈 것인지를 파악해야 한다. 모든 기업은 시장에 따라 가격이 크게 변하기 때문에 주식 고수들은 시장을 먼저 본다. 기업가치 변화에 대한 정확한 판단과 과감한 투자로 기회가 왔을 때 대량 득점을 하고, 또 변동성이라는 시장의 역습에서 최대한 실점을 줄이는 것. 그것이 바로 주식투자의 본질이다. 주식시장에서 나를 슬럼프에 빠지게 만드는 가장 큰 원인은 '교만'이며, 나를 슬럼프에서 끄집어 내줄 수 있는 구세주의 이름은 '겸손'이라는 점을 명심하자. 시장을 이기는 투자자가 되려면 먼저 내 마음속에 있는 '조급함'을 '느긋함'으로 바꾸어 놓아야 한다.

 

인플레이션이란 채권자의 부를 채무자로 이동시키고, 무산자의 부를 자산가의 부로 이동시키는 세계 최대의 '날강도 시스템'이다. 내가 인지하든 인지하지 못하든, 내가 허용했든 허용하지 않았든, 내가 착실하게 살았든 못되게 살았든, 이 날강도 시스템은 평생 끊임없이 작동한다.

투자는 실수를 줄이는 게임이다. 우리가 장기적으로 투자하면서 실수를 피할 수는 없지만, 큰 실수를 하지 말아야 한다. 아마추어 골퍼가 스코어를 줄이려면, 버디를 많이 해야 하는 것이 아니라, 트리플 보기, 양파와 같은 큰 실수를 줄여야 하는 원리와 똑같다. 시장이 언제 조정이 오고 언제 거품이 생기는지는 알 수 없다. 이런 예측은 정말 무의미하고 시간 낭비다. 하지만 현재 내가 투자하고 있는 주식이 비싼지 싼지에 대한 가치 측정은 투자자가 가장 기본적으로 해야 할 임무이다.

 

 

 

《투자의 본질(박세익 저)》에서 일부분 발췌하여 필사하면서 초서 독서법으로 공부한 내용에 개인적 의견을 덧붙인 서평입니다.

 

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