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[한줄평]비열한 시장과 도마뱀의 뇌 | 한줄평 2022-05-22 05:02
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도마뱀의 뇌를 길들여라.
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도마뱀의 뇌를 길들여라 | 기본 카테고리 2022-05-22 05:01
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[도서]비열한 시장과 도마뱀의 뇌

테리 번햄 저/서은숙 역
갤리온 | 2008년 02월

내용     편집/구성     구매하기

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도마뱀의 뇌를 길들여라

박용범 독서작가(2022)

 

우리의 뇌는 조상들이 직면해왔던 문제들을 풀도록 설계되어 있다. 현대 사회는 우리 조상들이 살았던 환경과는 근본적으로 다르기 때문에, 이 복잡한 사회가 쏟아내는 여러 문제에 우리는 곤욕을 치를 수밖에 없다. 우리의 뇌는 현대 사회를 살아가는데 적합하도록 설계되어 있지 않다. 그래서 우리는 금융 시장의 흐름과 정반대로 움직이려고 하는 것이며, 눈앞에 있는 기회를 잡지 못하고 날려 버리는 것이다. 돈을 벌기 위해서는 필연적으로 돈을 잃게 만드는 우리의 뇌를 이해해야 한다.

합리적인 관점을 제시하는 합리적인 투자자들은 고수익을 보장할 만큼 충분한 낮은 가격에서만 위험한 주식을 산다. 좋은 수익률을 내는 투자가 현란한 수학 공식을 필요로 하지는 않지만, 자신 속에서, 남들 속에서, 또 시장 속에서, 비합리성이 어디에 있는지를 알고자 하는 노력은 필요하다. 성공한 투자자가 되기 위해서는 자기 자신을 포함한 인간의 결점을 이해할 수 있어야 한다.

 

P99

그렇다면 데이비드가 돈을 번 진짜 비밀은 무엇일까? 그는 다음과 같이 간단히 답했다. "난 언제 사야 하는지 언제 팔아야 하는지 알아." 데이비드는 군중 속에 서서 귀를 기울이고, 관찰하고, 행동한다. 그는 상대 거래자의 감정적인 신호들을 살펴서 돈을 벌 뿐, 전통적인 경제적 분석은 거의 사용하지 않는다. 그렇다면 경제적인 분석을 전혀 하지 않고 감정에 대한 지식만을 활용해서 돈을 버는 것이 가능할까? 대답은 '가능하다'이다. 그러나 나는 비합리성이라는 학문에 경제적 분석을 결합시킨다면 더 많은 돈을 벌 수 있을 것이라 믿는다.

 

인플레이션은 어디서나 통화적인 현상이다. 통화량을 잘 살펴보기만 한다면, 인플레이션에 대해서는 조기 경보가 가능할 것이다. 만약 통화량이 늘어난다면 인플레이션이 뒤따를 것이고, 인플레이션이 일어나면 우리는 금이나 땅 같은 유형 자산, 혹은 해당 국가의 화폐 외의 다른 화폐에 투자해야 한다. 만약 통화량 증가율이 낮아서 디플레이션이 예상된다면, 금융 자산들, 특히 특정 채권들이 성과가 좋을 것이다. 예를 들어 미국 국채는 1년에 이자율이 5%밖에 안 되지만, 디플레이션 환경에서는 굉장히 수익성 좋은 상품이 될 것이다.

주식에 분산투자를 하고 거래비용을 최소화하기 위해 노력하라.

무엇보다 개별 종목 주식보다는 뮤추얼 ETF에 투자하도록 하라. 특히 다양한 규모의 기업과 해외 주식에 투자하는 뮤추얼 ETF를 선택하라. 주식 투자는 물가 변동에 의한 상대 가치 변동의 위험이 없다. 즉 주식 투자는 주식이 나타내는 실질 자산을 보유하는 것을 의미하기 때문에 현재의 구매력을 유지할 수 있다. 만약 물가가 상승한다면, 기초 자산의 가격도 함께 상승할 것이고, 물가가 하락하면 회사가 보유한 자산의 가격도 함께 하락할 것이다. 따라서 주식 투자는 투자 자산의 가치가 장기간에 걸친 물가 변동에 의해 왜곡되지 않는다.

 

시장에서 승리하기 위해서 자신과 싸워 이겨야 한다. 정확히 말하면 도마뱀의 뇌와 싸워 이겨야 하다. 그 어떤 싸움보다 힘든 싸움일 것이다. 하지만 기억하자. 이겨서 번 돈은 그냥 번 돈보다 달콤하다.

과거의 패턴을 찾는 도마뱀의 뇌는 돈을 잃게 만든다. 도마뱀의 뇌가 투자 전략을 수립하도록 방지하는 투자자들은 시장에서 실패할 수밖에 없다. 그러나 역설적으로 달콤한 수익을 잡을 수 있는 기회를 제공하는 것도 바로 시장의 비합리성에서 기인한다. 투자에 성공하는 힘, 금융시장에서 성공하는 힘은 도마뱀의 뇌를 뒤흔드는 감성에 기반한다. 도마뱀의 뇌를 이해하라! 도마뱀의 뇌를 길들여라! 오직 그것만이 이 비열한 시장에서 우리를 승리고 이끈다.

 

 

《비열한 시장과 도마뱀의 뇌(테리 번햄 저)》에서 일부분 발췌하여 필사하면서 초서 독서법으로 공부한 내용에 개인적 의견을 덧붙인 서평입니다.

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