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"재무제표 모르면 절대로 주식투자 하지마라 "일부 메모 | 독서 노트 2020-09-22 18:49
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.사경인-데이토리 대표

.회사의 재무제표는 전자공시 메뉴 중 '외부감사관련-감사보고서'(회사명 입력하고 기간은 전체,'외부감사관련'항목 체크하고,하위메뉴중 '감사보고서'선택,삼성전자같은 상장법인은 '정기공시-사업보고서'에 감사보고서 첨부.2009년부터 사업보고서를 재출하는 법인에 대해서는 회계법인의 감사보고서 제출의무가 선택사항으로 바뀌었다.

.감사보고서를 선택하면 독립된 감사인의 보고서(감사의견)와 재무제표,재무제표에대한 주석,내부회계관리제도 검토의견(재무제표를 산출하는 시스템이나 내부인력에 대한 통제등이 믿을 만한지에대한 의견),외부감사 실시내용(감사투입인원 및 시간)등을 확인할 수 있다.

.영업수익-회사가 판매한 매출액/영업이익-영업수익에서 영업비용을 차감한 금액/손익계산서-수익과 비용,그리고 수익에서 비용을 차감한 이익간의 관계를 보여주는 것

.후강통-중국증시를 외국인에게 개방.2014년 11월 17일부터 시행하고있는 교차매매제도로 홍콩이나 해외의 투자자가 홍콩거래소를 통해 상하이주식을 매매할 수 있게 한 제도

."20년전으로 돌아가면 주식을 안한다."

.주식으로 돈을 못버는건 수익이 낮아서가 아니라 손실이 크기때문이다-수익은 작게내고 손실은 크게본다

.필자는 일반인들이 주식에 관해 관심을 가지면 일단 말리고 본다.가장 큰 이유는 부자들은 단 1%의 승률로도 돈을 벌지만 가난한 자는 99%의 승률에도 돈을 잃는다.주식으로 돈을 못버는건 대부분 승률의 문제라기보다는 손실의 문제이다.

.영원한 상승장은 결코오지 않는다.하락이 시작하면 언론에서는 '숨고르기'나 '조정장'이라는 용어가 등장한다.조정이 생각보다 깊어지고 오래간다.

.1991년이후 대략 400종목이 상장폐지-우상향한 주가지수에는 상장폐지된 400종목 투자자들의 피눈물이 반영되어 있지않다.

.상장폐지 실질심사제도

.매출액과 영업이익 정도만 보고 안심할게 아니라,전체 흐름을 읽고 회사의 의도를 파악해서 옥석을 구분할 수 있어야한다

.자본잠식 우려가 있는 종목에는 투자하지 말아야 한다

.자본은 실체가 없는 숫자일뿐이다

.아는 만큼 보이고,보이는 만큼 번다

.만약,당신이 투자한 기업의 강조사항에 '계속기업 불확실성'이 존재한다면 2년 이내 상장폐지 될 확률이 17%이다

.싸게 사서 비싸게 판다

.가격>가치:비싸다

  가격<가치:싸다

가치 평가를 할 수 없다면 싸세 살 수도,비싸게 팔 수도 없다

.주식투자라는건 가격과 가치를 비교하는데서 시작해야한다.

.주식가치를 측정하는 방법들

PER-Price Earning Ratio(이익)/PBR-Price Bookvalue Ratio(장부상가치)/PCR-Price Cashflow Ratio(현금흐름)/PSR-Price  Sales Ratio(매출액)

.회사의 이익이라는 것은 얼마든지 '조정'이 가능하다.

.이익과 현금흐름모두 중요하며 중요한건 왜 이익과 현금흐름의 차이가 나는지 그 이유를 확인하는것이다.예)2012년 GS건설,2013년 우양에이치씨,2014년 대우조선해양

.이이과 매출액은 손익계산서에서,장부가치는 재무상태표에서,현금흐름은 현금흚표를 통해 확인 할 수 있기때문에 재무제표분석을 '기본적 분석'이라고 하는 것이다.

.상대가치법은 문제가 있다-시장에서 상대가치법을 더 많이 쓰는 이유는 주된 매출이 수수료 수익인 증권사에 있기도하다.고객이 거래를 많이해야 돈을 버는 구조로 상대가치법을 적용하면 시장상황에도 상관없이 상대적으로 싼종목을 추천하고 매매하도록 유도할 수 있다.

.만약 회계처리에 따라 기업가치가 달라진다면 ,가치평가방법이 잘못된거다!

.ROE (Return On Equity 자기자본순이익률로 당기순이익을 자기자본으로 나누어구함)

.회사의 ROE를 예측할 수 없다면 아직 그 기업에 대해 잘 모르는 것이다!

.주가는 대응하는 것이지 예측하는 것이 아니다

.마치며

이 책의 내용이 투자의 결론이라고 생각해서는 절대 안 된다

.'하면 할수록 많아지는게 투자공부'

.1.투자할 때 재무제표는 꼭보라!

2.깡통 차고 싶지 않으면 최소한 관리종목 편입이나 상장폐지의 위험이 없는지는 확인하라.

3.싸게 사서 비싸게 팔아야한다.그러기 위해 S-RIM으로 적정주가를 산정하라.

.이 책이 투자를 시작하는 독자들의 시작점이 되길 바란다.

.S-RIM을 구성하는 요쇼는 자기자본,요구수익률,ROE이다.이중 자기자본은 주어진 상수이고,요구수익률도 채권수익률을 사용한다면 남은 변수는 ROE뿐이다.그러므로 투자자가 집중해야할건 ROE이다.

.앞으로 당신이 걸어야 할 길을 간단히 소개해본다.ROE를 분해하면 총자산 회전율,이익률,부채비율(레버리지)의 곱으로 구성된다.총자산 회전율은 다시 매출채권 회전율,재고자산 회전율,매입채무 회전율,유형자산 회전율 등으로 계속해서 쪼개나갈 수 있다.이익률도 영업이익률과 영업외수익률로 나눌 수 있고,영업이익률은 다시 매출원가율과 판관비율로 나뉜다.매출원가율은 재료비율,노무비율,기타경비율로 분해할 수있다.

.누군가 이유 없이 나에게 호의를 베풀 때는 상대방에게 무언가 다른 목적이 잇는것은 아닌지 의심해볼 필요가 있다.

.당신이 책을 덮으며서 가지는 생각이 다음 두가지중 하나였으면 좋겠다.두 가지 모두 주식으로 인새을 망칠 확률를 줄일 수 있다.

1.주식이 이렇게 어려운 거였어? 하지 말아야겠다.

2.주식이 이렇게 어려운 거였어? 제대로  공부하고 올바른 투자를 해야겠다.

 

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적금은 싫고 주식은 무서운 이들을 위한 ETF 투자!

제로금리 시대, ETF 투자에 주목하라!


요즘 각종 모임에서의 화두는 단연 주식 투자다. ‘동학개미운동’이라는 신조어가 생겨날 만큼 주식 투자에 뛰어든 개인투자자들이 많아졌다. 지난 3월 코로나19로 인한 급락 이후 두 달 연속 급반등하는 장세를 보며 주식 투자를 시작하지 않은 것을 후회했던 사람도 있을 것이다. 하지만 막상 주식 투자를 시작하려 해도 종목 선정은 어떻게 해야 하는지, 기업가치는 어떻게 평가해야 하는지도 모르겠고, 혹시나 크게 손해를 보는 건 아닌지 두려움이 앞선다. 이런 사람들을 위해, 안전한 데다 높은 수익도 얻을 수 있는 안성맞춤인 투자가 있다. 바로 ETF다.

ETF는 투자자들이 개별 주식을 고르는 수고를 하지 않아도 되는 펀드 투자의 장점과, 언제든지 시장에서 원하는 가격에 매매할 수 있는 주식 투자의 장점을 모두 가지고 있는 상품이다. 최근에는 국내 시장지수뿐 아니라 산업별 지수, 각종 테마지수 등과 해외 주요 국가의 시장지수 및 섹터지수 등이 연계된 많은 ETF 상품이 출시되어 인기를 얻고 있다. 이 책에 국내외 ETF의 개념부터 시장구조, 장점, 용어, 세금, 종류, 투자전략, 위험분석, 자산관리 프로세스, 유망 ETF 등을 담았다. 이를 통해 ‘따라하면 수익이 따라오는’ ETF 투자법에 대한 모든 것을 알 수 있을 것이다. 



자산관리 투자전략 및 국내외 유망 ETF 수록!

이 책으로 지금 당장 ETF 투자를 시작하라!


이 책은 총 6개 파트로 나누어 ETF 투자의 A부터 Z까지 전부 설명한다. 파트1에서는 투자를 시작하기 전 투자수단으로서 ETF의 장점과 ETN과의 차이점을 알려준다. 자산관리에서 ETF가 왜 중요한지 알아보자. 파트2에는 ETF 투자를 시작하기 위한 기초지식을 정리했다. 정의와 특징, 종류 등 투자 전 반드시 알아야 할 필수 정보와 함께 세금 정보도 놓치지 말자. 파트3에서는 방향성 투자, 유망섹터 투자, 지역별 분산투자, 핵심-위성 투자, 스마트베타 투자 등 투자전략을 제시한다. 투자자의 성향에 맞는 투자전략을 찾는 길잡이가 될 수 있을 것이다. 파트4에서는 ETF 투자의 고유위험을 알려준다. 수익을 높이는 위험 관리 방법에 대해 공부해보자. 파트5에서는 자산관리에서 ETF를 어떻게 활용해야 할지 알아본다. 투자자 정보확인서를 작성해 자신의 투자성향을 파악하고, 이에 적합한 투자상품을 찾아 비중을 설정하는 단계까지 익힐 수 있다. 마지막 파트6에서는 국내외 유망 ETF를 살펴보고 각각의 ETF 종목을 분석한다. 또한 ‘기사로 ETF 읽기’를 통해 투자 인사이트를 제시한다. 

식사할 때 반찬을 골고루 먹어야 필요한 영양소를 섭취할 수 있듯이, ETF는 여러 금융 반찬을 제공함으로써 자산을 건강하게 만드는 필수 영양소를 얻게 해준다. ETF는 다양한 기초자산(주식·부동산·원자재·통화·채권·파생상품 등)을 제공하면서 시장에 맞게 수익과 리스크 관리를 동시에 만족시키는 선진화된 상품이다. 개인투자자는 ETF를 통해 다양한 시장에 분산투자할 수 있고, 투자금이 적더라도 수십조 원 단위로 운용되는 글로벌 포트폴리오와 비슷한 운용전략을 구사할 수 있다. 아직 늦지 않았다. 당신의 자산을 키우기 위한 ETF 투자를 지금 당장 시작해보자.



이재준

증권사PB, 투자자문사 애널리스트 및 대표를 역임했다. 증권사와 투자자문사에서 근무하면서 주식과 금융상품에 대한 역량을 쌓아왔다. 가온투자자문사 대표 재직 당시 주식 및 ETF 전략상품을 다루었으며, 높은 수익률로 이목을 집중시켰다. 가온투자자문에서는 스마트베타 EMP 전략상품을 만들어 기관투자자 자문을 했다. 『밑바닥부터 시작하는 주식 투자』를 출간해 2019년 1분기 베스트셀러에 올랐다.

현재는 한국경제TV, 머니투데이방송 MTN, 팍스경제TV, 이데일리TV 등 국내 경제 채널에 출연 중이다. 이 외에도 경제 애플리케이션 SNEK에 칼럼을 기고하며 전문가로서 시장에 대한 인사이트를 제공하고 있다. 투자자문의 대중화와 선진화를 위해 온라인 및 오프라인 강의를 진행 중이며, 독자에게 올바른 길을 안내해주는 투자의 항해사 역할을 하고자 한다.


이메일 taidairo@naver.com

유튜브 돌돔증권TV

SNEK 필명 lee pro

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1. | 이것저것 2020-09-19 16:16
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김작가 tv,박종기'지중해 부자처럼 주식 투자하라

1부-https://www.youtube.com/watch?v=bm8w2oges1E

https://www.youtube.com/watch?v=JxsIpy0YfpY


지중해 부자처럼 주식 투자하라

박종기 저
알에이치코리아(RHK) | 2020년 08월

 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

줄리어스 천

https://www.youtube.com/watch?v=WcN4YRP5t2k

~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

유튜브 '신과함께'-사경인 회계사

https://www.youtube.com/watch?v=UrAoNXxzY9k

 

재무제표 모르면 주식투자 절대로 하지마라

사경인 저
베가북스 | 2020년 01월

 _________________

https://www.youtube.com/watch?v=niOYq1pTb2I


슈퍼리치는 해외주식에 투자한다

전래훈 저
북스톤 | 2020년 06월

 

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[스크랩] [서평단 모집]『대한민국 자전거길 가이드』 | 나쁜 책은 없다!! 좋은 책이 있을뿐~이벤트 스크랩 2020-09-16 17:44
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대한민국 자전거길 가이드

이준휘 저
중앙북스(books) | 2020년 09월


신청 기간 : 922일 까지

모집 인원 : 10

발표 : 923

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낭만, 휴식, 거리두기가 가능한 최고의 여행법!

물, 산, 명소 따라 즐기는 낭만 가득 자전거 여행


자전거 여행 초보자부터 마니아까지,

라이더의 로망을 자극하는

풍경이 아름다운 우리나라 자전거길을 한 권에 담았다!


모험, 낭만, 휴식 그리고 거리두기가 가능한 최고의 여행을 원한다면 자전거 여행을 떠나자. 힘겹게 페달을 굴러 가슴이 탁 트이는 아름다운 풍경을 만났을 때의 성취감은 얼얼한 근육통을 잊게 할 만큼 충분한 보상이 되어 줄 것이다. 이제까지 자전거 여행을 해본 적이 없다고 하더라도 걱정할 필요 없다.『대한민국 자전거길 가이드』는 베테랑 자전거 여행가 이준휘가 십수 년간 라이딩을 하면서 체득한 경험을 초심자 맞춤형 정보로 녹여냈다.


또한 이 책의 가장 큰 매력은 우리나라의 숨겨진 자전거길을 소개한다는 점이다. 이제 막 자전거 여행의 세계로 입문했거나, 시원한 '바람 맛'에 중독된 마니아거나, 나만의 길을 찾고 싶은 자전거 여행자가 원하는 잘 알려지지 않은 자전거 여행지를 엄선해 한 권에 담았다. 2020~2021 개정판은 여행자들이 가장 궁금해 할 여행 출발지까지의 접근 방법을 상세하게 안내하고, 자전거 여행에 즐거움을 더할 맛집 정보를 비롯해 교통 정보 등도 최신 정보로 업데이트했다. 특히 자가용이 없어도 당장 자전거 여행을 떠날 수 있도록 전철, 버스, 기차로 자전거 옮기는 방법 등 친절한 가이드를 더했으니, 주말마다 즐기는 자전거 여행도 더 이상 꿈이 아니다.


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